Tyrimas parodė: lošimų namai – rojus ir užuovėja pinigų plovėjams

Kazino
Kazino

Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) praėjusią savaitę pristatė kartu su Lošimų priežiūros tarnyba (LPT) atliktą II-ąjį nacionalinį rizikos vertinimą, kuris atskleidė gan niūrią realybę: Lietuvoje veikiantys lošimo namai – jau beveik 20 metų pati ta vieta plauti nešvarius pinigus.

Rizikingiausi – lošimo namai

Kelių institucijų atliktas tyrimas, kurio metu bandyta nustatyti Lietuvoje esančias pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikas, parodė, kad tokių rizikų esama pačiose įvairiausiose srityse – neteisėtai uždirbtus pinigus galima „išskalbti“ ir legalizuoti valiutos keityklose, finansų maklerių įmonėse, naudojantis gyvybės draudimu ar sumokant skolas, paskolas. Gal kiek netikėta, tačiau pavojaus esama net ir notarų, advokatų teikiamose paslaugose – pastarieji gali padėti legalizuoti nešvarų turtą ar paprasčiausiai paimti nelegaliai gautus grynuosius pinigus, kaip atlygį.

Tačiau bendrame kontekste gan išsiskiria įvairiausios lošimo formos, iš kurių kaip rizikingiausi įvardijami lošimo namai ir lošimo automatų salonai. Vertinimo metu nustatyta, jog lošimo namai, arba tiesiog kazino, yra itin patrauklūs norintiems legalizuoti nelegalų turtą, o galimybių juos sužiūrėti mažai, vos atsiliekantys lošimo automatų salonai mažesnę grėsmę kelia tik todėl, kad prie lošimo stalo galima disponuoti didesnėmis pinigų sumomis, nei sėdint prie lošimo automatų. Toliau einančios lažybos, nuotoliniai lošimai ir loterijos nurodomos kaip mažiau patrauklios nelegalaus turto savininkams ir labiau kontroliuojamos, tačiau vis tiek savotiškai patrauklios.

Išradingos schemos

FNTT ir LPT aprašė bent po kelis scenarijus kiekvienai lošimo rūšiai, parodančius, kaip išradingai galima legalizuoti neteisėtai gautą turtą. Pavyzdžiui, vien lošimo namuose galima ne tik už neteisėtai gautus pinigus pirkti lošimo žetonus, o vėliau juos vėl iškeisti į grynuosius pinigus kaip laimėjimą, tačiau galima tiesiog supirkti žetonus iš kitų lošimo namų klientų ir vėliau šiuos supirktus žetonus pateikti kaip laimėjimą.

Pagal Azartinių lošimų įstatymą, laimėtojui paprašius lošimų organizatorius privalo jam išduoti Valstybinės mokesčių inspekcijos nustatytos formos pažymą, pagrindžiančią turto deklaravimą. Taip paprastai nelegalūs pinigai virsta į žetonus, o iš šių – vėl į pinigus, tik šįkart jau su dokumentu, patvirtinančiu, kad šie pinigai nenukrito iš dangaus ir tuo labiau nebuvo gauti neteisėtais keliais.

„Kazino leidžia atlikti tik grynųjų pinigų operacijas ir netikrina lėšų šaltinio. Be to, sektorius susiduria su sunkumais atlikti klientų patikrinimus, tarptautinių finansinių sankcijų patikrinimus […] Kai kurie kazino turi klientų iš didelės rizikos šalių ar šalių, kurioms taikomos tarptautinės finansinės sankcijos, tokių kaip Iranas ar Sirija“, – rašoma institucijų paskelbtame vertinime.

Panašios bėdos kamuoja ir lošimo automatų salonus – plačios galimybės atsiveria ne tik lošėjams, kurių pinigų kilmės niekas netikrina, bet ir patiems lošimų namų savininkams, galintiems per valdomas įstaigas išplauti nešvarių pinigų srautus.

Atsiskaitymas kortelėmis – uždraustas beveik 20 metų

LPT Kontrolės skyriaus vyriausioji specialistė Rūta Giedrienė Alfa.lt teigė, kad lošimo namuose pinigų plovimo rizika tokia didelė yra dėl keletos aplinkybių – viena, lošti galima tik turint grynųjų pinigų, antra, prie lošimo stalo nevyksta jokia apskaita, trečia, lošėjams faktiškai nėra apribojimų, kiek pinigų jie gali statyti žaidime.

„Tenai yra neribojami statymai. Nors reglamentuose nusistatoma, kad yra tam tikros ribos, bet iš esmės statymai ten yra patys didžiausi. Grynieji pinigai atkeliauja prie lošimo stalo ir jie nėra įmušami į kasos aparatą. Jie tiesiog keičiami be jokio kvito, be jokio apskaitos dokumento“, – teigė LPT specialistė.

Anot R. Giedrienės, šioje sferoje yra susiklosčiusi kurioziška situacija – jei lošėjai būtų priversti atsiskaityti ne grynaisiais, o korrtelėmis, būtų galima atsekti pinigų kilmę. Tačiau Lietuvoje lošimo vietose atsiskaitymas kortelėmis uždraustas jau beveik 20 metų.

Pasak specialistės, prieš 20 metų tokio draudimo motyvai buvo gana logiški – manyta, kad kortele atsiskaitantis lošėjas braukdamas nejaučia, kiek pinigų išleido, tuo tarpu laikydamas rankose grynuosius gali sekti, kiek pralošia ir kada sustoti. Tačiau aplinkybės per 20 metų ženkliai pasikeitė, o grynieji pinigai, kad ir patogūs, bet rizikingi.

„Ten, kur yra grynieji pinigai, ten yra didžiausia pinigų plovimo rizika. Op patologiniai lošėjai, manau, juos taip azartas užvaldęs, kad jiems nėra skirtumo, ar kortele braukyti, ar grynais atsiskaityti“, – pažymėjo R. Giedrienė.

Šešėlyje – neaiškus kiekis pinigų

Pasak LPT specialistės, šiuo metu situacija, lyginant su pirmuoju 2015-aisiais metais atliktu rizikos vertinimu, pagerėjo – dėl pasikeitusių įstatymų atsirado daugiau apribojimų, įeinant į lošimo namus paimmas asmens dokumentas, jis registruojamas.

Tačiau efektyvių būdų, kaip visiškai kontroliuoti lošimo sferoje besisukančius pinigų srautus, iki šiol nėra. Anot R. Giedrienės, šioje srityje cirkuliuojantys nešvarūs pinigai yra kaip juodoji buhalterija – niekada iki galo nežinai tikrųjų mastų.

„Esame labai nemažai pažengę, lyginant su kitomis šalimis, bet nė viena nėra įveikusi šešėlio. Gali tik kažką įspėti, įžiūrėti“, – sakė LPT specialistė.

Situaciją dar labiau komplikuoja, kad pinigų plovėjai dažnai nėra apriboti veiklos vienuose lošimo namuose – jei keli lošimo namai susiję, nelegalius pinigus į žetonus galima iškeisti vienuose lošimo namuose, tuomet žetonus nusinešti ir išgryninti kituose.

„Žetonai nėra vardiniai, tu gali atiduoti juos bet kam, gali netgi siūlyti kyšį žetonais“, – sakė R. Giedrienė.

Ateityje – daugiau kontrolės

Kaip viena iš bėdų kontroliuojant lošimų sektorių rizikos vertinime nurodomas žmogiškųjų išteklių trūkumas – patikrinimų lošimų namuose vyksta gerokai per mažai, nes atsakingos institucijos turi vos kelis darbuotojus, galinčius skirti tam tik dalį savo laiko.

Tačiau ateityje situacija turėtų pasikeisti į gerą. Pavyzdžiui, lošimo automatai per kelerius metus turėtų būti sujungti į vieną sistemą, kuri leistų LPT stebėti visų automatų veiklą.

Anot FNTT ir LPT parengtos vertinimo, pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikas taip pat sumažintų leidimas lošimo namuose ir lošimo automatų salonuose atsiskaityti mokėjimo kortelėmis, apribojimų, kiek vienas lošėjas gali turėti grynųjų pinigų, nustatymas, o taip pat – žaidėjų identifikacijos kortelių naudojimas.